Mes Services

Une offre patrimoniale complète pour chaque étape de votre vie

Optimisation des Placements

  • Analyse de votre Ă©pargne existante et identification des opportunitĂ©s
  • Construction d'un portefeuille diversifiĂ© adaptĂ© Ă  votre profil
  • SĂ©lection de produits (assurance-vie, PER, ETF, SCPI...)
  • Suivi des performances et arbitrages si nĂ©cessaire

Assurance et Protection

  • Audit de votre couverture prĂ©voyance (dĂ©cès, invaliditĂ©, arrĂŞt de travail)
  • Assurance-vie comme outil d'Ă©pargne et de transmission
  • Garantie emprunteur optimisĂ©e pour vos projets immobiliers
  • Protection du conjoint et des proches en cas d'imprĂ©vu

Préparation Retraite

  • Estimation de votre future pension et calcul du gap de revenus
  • Mise en place d'un Plan d'Épargne Retraite (PER)
  • StratĂ©gie multi-supports pour des revenus complĂ©mentaires
  • Simulation et suivi de votre trajectoire retraite dans le temps

Investissement Immobilier

  • StratĂ©gie d'investissement locatif (nu ou meublĂ©, LMNP)
  • Analyse et sĂ©lection de SCPI de qualitĂ©
  • Optimisation du financement et de l'effet de levier
  • Structuration fiscale de votre patrimoine immobilier

Transmission de Patrimoine

  • Audit successoral et cartographie de votre patrimoine
  • Utilisation des abattements et donations de son vivant
  • Clause bĂ©nĂ©ficiaire assurance-vie optimisĂ©e
  • Structuration pour limiter les droits de succession

Conseil Fiscal

  • Optimisation de votre fiscalitĂ© des revenus et du capital
  • RĂ©duction d'impĂ´t via enveloppes fiscales (PER, AV...)
  • Dispositifs immobiliers de dĂ©fiscalisation (Pinel, Malraux...)
  • IFI : stratĂ©gie d'optimisation pour les patrimoines concernĂ©s

Mon processus d'accompagnement

Étape Description Durée Tarif
Rendez-vous Découverte Analyse de votre situation, écoute de vos objectifs, présentation de mon approche 90 min Gratuit
Bilan Patrimonial Diagnostic complet financier, fiscal, successoral — recommandations personnalisées Variable Inclus
Mise en Place Sélection et souscription des solutions adaptées via nos partenaires sélectionnés Selon solutions Via partenaires
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Sans honoraires
Rémunération via partenaires
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Certifié CIF
Conseiller en Investissements Financiers
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PĂ©dagogie
Vous comprenez chaque décision
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Suivi personnalisé
Un interlocuteur unique et disponible